Написать нам

У PNB (Norvik) Banka розповіли, як отримати гроші з рахунків, залишки на яких перевищували обсяги гарантованих виплат

Головна / Новини / У PNB (Norvik) Banka розповіли, як отримати гроші з рахунків, залишки на яких перевищували обсяги гарантованих виплат
 

На сайті PNB Banka (рішенням суду від 12 вересня 2019 року банк визнано неплатоспроможним) з’явилось повідомлення про те, як колишні клієнти установи зможуть отримати кошти з рахунків, залишки яких на момент зупинення операцій банку становили понад 100 тисяч євро. Відповідне оголошення опубліковане 19 вересня.

Вимоги кредиторів і претензії інших осіб до неплатоспроможного AS “PNB Banka” необхідно подавати адміністратору протягом 3 (трьох) місяців з дня публікації оголошення. Адреса адміністратора – Рига, вул. Елізабетес 15-2, LV-1010, номер телефону – 67041112 (по робочих днях з 9:00 до 18:00).

Вимоги кредиторів, подані після тримісячного терміну, розглядаються в порядку, встановленому пунктом 3 статті 139.3 Закону «Про кредитні установи».

Які документи повинні подавати фізичні особи, щоб вважатися кредиторами і претендувати на повернення коштів?

Щоб вимога кредитора було визнана і його особа була включена до списку кредиторів, яким необхідно направити кошти, фізичній особі необхідно подати такі документи:

1) заяву-вимогу кредитора, підготовлену як юридично-зобов’язуючий документ відповідно до нормативно-правових актів Латвійської Республіки, і які містить:

  • виклад фактичних обставин;
  • номери рахунків кредитора в неплатоспроможному AS “PNB Banka”, а також обсяги грошових коштів, що там залишились;
  • номер банківського рахунку, на який треба переслати кошти, в тому числі вказавши номер IBAN, найменування банку та SWIFT-код банку;
  • інформацію про те, чи вважається кредитор зацікавленою особою в розумінні пункту 36 частини першої статті 1 Закону «Про кредитні установи»;
  • адреса електронної пошти кредитора і підтвердження згоди на отримання документів в електронному вигляді від неплатоспроможного AS “PNB Banka”;
  • завірення, що кредитор і/або його представник проінформований і згоден з тим, що в AS “PNB Banka” будуть оброблені його персональні дані в цілях розгляду вимоги кредитора і в інших обґрунтованих цілях протягом всього процесу неплатоспроможності.

2) документи, що підтверджують законне походження коштів, вказавши і детально пояснивши походження коштів;

3) документи, що підтверджують, що на ім’я кредитора відкритий банківський рахунок, вказаний в заяві-вимозі кредитора (банківський рахунок, на який кредитор просить перерахувати кошти);

4) копію паспорта;

5) нотаріально посвідчену довіреність, якщо вимогу кредитора від імені кредитора подає уповноважена особа.

Які документи повинні подавати юридичні особи, щоб вважатися кредиторами і претендувати на повернення коштів?

Щоб вимога кредитора була визнана, а особа кредитора включена до списоку кредиторів, яким необхідно повернути кошти, кредитору-компанії (юридичній особі) необхідно подати наступні документи:

1) вимогу кредитора, підготовлену як юридично-зобов’язуючий документу відповідно до нормативно-правових актів Латвійської Республіки, і яка містить:

  • виклад фактичних обставин;
  • номери рахунків кредитора в неплатоспроможному AS “PNB Banka”, а також розмір наявних там грошових коштів;
  • номер банківського рахунку, на який слід переслати кошти, в тому числі вказавши номер IBAN, назву банка та його SWIFT-код;
  • інформацію про те, чи вважається кредитор зацікавленою особою в розумінні пункту 36 частини першої статті 1 Закону «Про кредитні установи»;
  • адреса електронної пошти кредитора і підтвердження згоди на отримання документів в електронному вигляді від AS “PNB Banka” в процесі неплатоспроможності;
  • завірення, що кредитор та/або його представник проінформований і згоден з тим, що в AS “PNB Banka” будуть оброблені його персональні дані в цілях розгляду вимоги кредитора і в інших обґрунтованих цілях протягом всього процесу неплатоспроможності.

2) документи, що підтверджують законне походження коштів, вказавши і детально пояснивши походження коштів;

3) документи, що підтверджують, що на ім’я кредитора відкритий банківський рахунок, вказаний в заяві-вимозі кредитора (банківський рахунок, на який кредитор планує отримати кошти);

4) копію паспорта та документ, що підтверджує повноваження особи подати вимогу кредитора;

5) сертифікат про стан компанії (Certificate of Good Standing), виданий не пізніше як за 30 днів до його подачі;

6) сертифікат про органи управління компанії (Certificate of Incumbency), виданий не пізніше як за 30 днів до його подачі;

7) засвідчення особи вигодонабувача (бенефіціара);

8) якщо відповідний кредитор відповідає статусу мікро, малого або середнього підприємства в розумінні Закону «Про відновлення і врегулювання діяльності кредитних установ та інвестиційних компаній», то документи, які це підтверджують – річний звіт за 2018 рік або підтвердження сертифікованого аудитора про те, що кредитор відповідає статусу мікро, малого або середнього підприємства в розумінні Додатка 1 до регламенту №651 / 2014 в відношенні річного обороту.

Якою мовою слід подавати документи?

Кредитор або його уповноважена особа, зазначена у вимозі кредитора, має подати всі вищезгадані документи державною мовою Латвійської Республіки – латиською мовою, або з відповідним перекладом на латиську мову.

Всі документи необхідно подавати очно за місцем роботи адміністратора неплатоспроможності, в офісі AS “PNB Banka” за адресою вул. Елізабетес 15-2, Рига, LV-1010, або відправивши оригінали документів або їх нотаріально завірені копії поштою (відповідно до міжнародних вимог про легалізацію документів), або відправивши копії, засвідчені відповідно до нормативних правових актів Латвійської Республіки, на вказану адресу місця роботи адміністратора, або відправивши електронний документ електронно поштою, підписаний надійним електронним підписом, відповідно до норм закону «Про електронні документи».

Якщо документи подаються особисто, кредитор може подати копії документів, завірені відповідно до нормативних актів Латвійської Республіки, забезпечивши їх відповідність оригіналам на момент подачі.

Comments(0)

Leave a Comment