В 2016 году продолжилась громкая история с латвийскими банками, работающими с нерезидентами, она началась аудитом со стороны американцев, и закончилась штрафами для PrivatBank, NORVIK BANKA, ABLV Bank, Baltic International Bank и аннулированием лицензии для Trasta komercbanka.
Что послужило причиной повышенного внимания к финансовым учреждениям страны – желание стать членом ОЭСР, борьба с отмыванием денег и «спонсированием» терроризма, вступление в должность нового главы Комиссии рынка финансов и капитала Пэтерса Путниньша, или все вместе – неважно. Клиентов банков Латвии ждут более жесткие проверки, открыть счет нерезиденту теперь станет сложнее, вырастут тарифы по переводам в американских долларах.
США не зря занимаются латвийскими структурами — в их работе американская валюта является одной из ключевых. Среди клиентов много граждан стран СНГ со сложной политической ситуацией, что наталкивает на подозрения учреждений в содействии легализации незаконных доходов, в том числе коррупционных.
Хочешь работать с долларом – приближайся к банковским стандартам США. И банки в срочном порядке ужесточают идентификацию перед открытием счета, проводят более тщательный анализ сделок, а в случае несостыковок и подозрительных транзакций могут заблокировать счет и отказаться от работы с клиентом. Под микроскопом — бенефициары-политики, «компании-оболочки»; предприятия, которые занимаются игорным бизнесом, торговлей оружием, драгметаллами; страховой деятельностью, инвестированием.
Клиенты из государств, относящихся к зонам риска, включенных в международные санкционные перечни, в том числе в черный список ФАТФ также могут столкнуться со сложностями при открытии и обслуживании счетов.
Цена ответственности латвийских банкиров высока – в случае чего, отключение латвийского банковского сектора от долларовых операций может принести серьезные проблемы стране.
И хоть условия работы с банками Латвии стали менее привлекательными, многие плюсы этого излюбленного украинскими предпринимателями направления остались «в силе»: отличный сервис (в том числе и русскоязычный), удобный интернет-банкинг, лояльные требования к остатку на счете, невысокие тарифы, отсутствие разницы во времени между нашими странами.
Хотите узнать об изменениях в работе с банками Балтии или познакомиться с альтернативными вариантами – ждем вас 22 июля на семинаре «Современные реалии работы иностранных банков в условиях деоффшоризации и автоматического обмена информацией. Банковская тайна – защита или иллюзия? Практические особенности открытия счетов и обслуживания в зарубежных банках резидентов Украины».
Оставить комментарий