Семинар «Счет для нерезидента — нельзя возможно. Кто ставит запятые? Проблематика открытия счетов в банках за рубежом»

Для собственника бизнеса, руководителя, юриста, бухгалтера.

1.Почему так сложно открывать счета нерезидентам? Новые правила, условия и требования банков ЕС. Законы о Shell – companies в Латвии и Кипре и других странах, как они работают на практике.

• Почему нерезидент – риск для банка? Почему банки не хотят открывать счета компаниям и физическим лицам.
• Клиенты из Украины – high risk для иностранных банков. Особенности прописки в Донецке и регистрация в Крыму.
• Какие основные требования по открытию счетов к компаниям-нерезидентам?
• Как доказать Substance и связь со страной регистрации банка?
• Что такое shell-company, и чем опасен такой статус в контексте открытия счетов? Как уйти от статуса shell?
• Кому банки счет открывают?

2.Типы счетов, порог входа, особенности работы. Какие банки открывают торговые счета? Почему не стоит бояться privat banking счетов?  

• Торговые расчетные счета. Перечень банков и требований. Компания и счет в одной стране – насколько это осуществимо?
• Думай о будущем – открой privat banking счет. Особенности открытия и обслуживания инвестиционных счетов. возможности и ограничения.
• Инвестиционные и счета  в ценных бумагах. Возможности для  самостоятельной торговли ЦБ.

3.Основные ошибки при открытии счетов.

• Жизненный цикл работы банковского счета.
• Почему банки не открывают счета?
• Проблематика открытия счетов для PEP.
• Аналитика по банковскому кризису в Латвии. Ошибки, на которых надо учиться.
• Что делать клиентам проблемных банков? когда вернут деньги клиентам ABLV Bank?

4.Мониторинг сделок клиента, банком.

• Как работать так, что бы банк не закрыл счет? Зачем нужен второй счет компании?
• Что делать, если банк спрашивает? Банковские запрос – особенности реагирования и подачи информации.

5.Процедура KYC. Как соответствовать требованиям банка

• Как работает отдел compliance в банках разных стран? Что, кого банки проверяют, и где они берут информацию?
• Как правильно составить кейс для удачного открытия счета?
• Важность профиля бенефициара и разных соц.сетях. Сайт компании как must have при открытии счета.
• Как правильно выбрать банк, чтобы не разориться на тарифах банковского обслуживания?

6.Как правильно закрыть счет?

• Разница в закрытии компаний: бросить, закрыть, ликвидировать.
• Особенности закрытия счетов для компаний, которые сдают финансовую и бухгалтерскую отчетность.
• Как забрать средства со счета компании?

7.Платежные системы как альтернатива банковскому счету.

• Счета в платёжных системах, чего стоит опасаться?
• Как открыть счет и работать в платежной системе: строки, стоимость, особенности идентификации.

8.Где открыть счет на оффшор?

• Почему оффшоры — это риск для банка?
• Кто открывает счета оффшорам? Какие требования?

9.Обмен налогово-значимой информацией AEOI. Существует ли банковская тайна, и где?

• Что такое AEOI и FATCA? Страны, которые присоединились и не присоединились к обмену информацией.
• Участие Украины в обмене – настоящее и будущее.
• Как работает автоматический обмен информацией между банками и налоговыми службами в мире?
• Отличия в обмене между физическими и юридическими лицами. Как различить активный и пассивный счета. Какой именно информацией обмениваются юрисдикции?
• Налоговые последствия обмена.
• Останется ли банковская тайна?

Елена Трухина — Адвокат, юрист международной консалтинговой группы “International Consulting Group”. Специализация: анализ корпоративного и налогового законодательства зарубежных юрисдикций, консультирование клиентов по вопросам международного налогового планирования в международном бизнесе. Специалист по осуществлению процедур KYC в международных банках.

Артем Деменков – Консультант международной консалтинговой группы “International Consulting Group”. Специализация: консультирование на темы налогового планирования, защиты бизнеса, решений по использованию интеллектуальной собственности и иностранных инвестиций, защита активов с помощью зарубежных трастов и фондов, получения ВНЖ и второго гражданства в странах Европы, изменений налогового законодательства Украины и зарубежных стран.

Елена Гарькавая — Юрист международной консалтинговой группы “International Consulting Group”. Опыт работы более 10 лет в различных сферах, в т.ч. реклама, телекоммуникации, общественные организации. Сопровождение хозяйственной деятельности предприятий. Договорная работа.