Написать нам

Финансовый словарь: что такое Due Diligence

Главная / Новости / Финансовый словарь: что такое Due Diligence
 

Due Diligence - это процедура проверки клиента и его капиталаDue Diligence (в дословном переводе «должная добросовестность») – это комплекс проводимых банком мероприятий по проверке личности клиента и «чистоты» его капитала. Эти действия проводятся с целью не допустить участия банка в противоправных финансовых схемах, связанных с легализацией преступных доходов, финансирования терроризма и т.п.

Due Diligence, по сути — это оценка рисков в работе с потенциальным клиентом. Для этого финучреждения собирают информацию о клиенте из разных источников: это могут быть документы компании (корпоративные документы, финансовая отчетность и т.п.), изучают данные о владельцах и бенефициарах, мониторят внешние источники информации (исследования рынка, отчеты сторонних организаций).

Этапы процедуры Due Diligence

Процедура «должной осмотрительности» имеет несколько этапов:

Идентификация конечного бенефициара;

Получение информации о целях проведения транзакций;

Непрерывный мониторинг клиентов;

Проверка банка-корреспондента;

Идентификация политически значимых лиц.

Другие выпуски «Финансового словаря от ICG»

Что такое CRS?

Что такое Source of Funds?

Что такое UBO?

Что такое AEOI?

Комментрии(0)

Оставить комментарий