Написать нам

В каком банке все еще рады офшору

Главная / Новости / В каком банке все еще рады офшору
 

Новости о том, что банки закрывают счета компаниям, зарегистрированным в оффшорных зонах, сопровождают мир бизнеса весь последний год. Банкиры, к которым мы обращались с вопросами  о том, можно ли открыть счет на оффшор (и кому), говорят, что из-за ужесточений требований регулятора по KYC, банкам невыгодно обслуживать клиентов-нерезидентов в принципе. Что уже говорить об оффшорных структурах? Чтобы не подвергать себя дополнительным рискам, банки отказываются от «оффшорных» клиентов. Их обслуживание, с точки зрения затрат времени и сил, невыгодно, возможная выгода и заработок того не стоит, считают в банках. Тем не менее, открыть счет на оффшорную компанию возможно, хоть это стало в разы сложнее.

Где открыть счет на оффшор?

В идеале, страна регистрации компании и банковского счета должны совпадать. Например, компания в Словакии открывает счет в словацком банке.  Тем не менее, не рекомендуется рассматривать для оффшорных компаний оффшорные банки – в Белизе, Панаме или Сейшелах. Во-первых, такие банки, как правило, слишком маленькие и у них нет представительств за рубежом. Это значит, что на встречу с банкиром вам придется лететь за тридевять земель, а это долго и дорого. Во-вторых, финансовые показатели оффшорных банков вряд ли порадуют предпринимателей.

В Европе банки неохотно открывают счета оффшорам.  Но не все. Традиционно, благосклонны к оффшорным компаниям банки Кипра и Латвии.  Но у латвийских банков нет прямых долларовых корсчетов, поэтому отправка платежей в североамериканской валюте – дорогое и не всегда доступное удовольствие. А Кипрские банки все еще пожинают плоды недоверия после кризиса 2013 года.

Если оффшорная компания – это часть холдинга и банк будет обслуживать несколько компаний, то шансы на открытие счета для оффшора очень высоки. Оффшорным «компаниям-кошелькам» будут рады во многих странах, включая Швейцарию, Австрию, Люксембург, Лихтенштейн. Но помните, что «порог входа» в такие банки начинается от 1 млн. долларов, с меньшими суммами там работать не хотят.

Открытие торговых счетов на оффшорные компании – задание сложное и часто почти невыполнимое. Сейчас торговые счета на оффшоры открывают некоторые банки Венгрии, Польши, и Чехии. Но как долго они будут обслуживать таких клиентов — можно только гадать.

Как правильно выбрать банк для обслуживания оффшорной компании

Первым делом внимательно ознакомьтесь с требованиями банка для открытия счета на оффшорную компанию. Например, некоторые банки обязательно требуют подтверждение территориальной принадлежности бизнеса стране, в которой открывается счет (среди них Ceska Sporitelna (Чехия), CSOB (Чехия), Pekao (Польша)). Это могут быть местные партнеры-контрагенты, товары поставляющиеся на территорию страны и т.п.

Территориальная принадлежность является наиболее острой проблемой. Банк может закрыть счет даже давно работающей компании, если ее связь с юрисдикцией не подтверждена. В то же время все еще существуют банки, которые открывают счета и без связи со страной (FIOBank (Чехия), Sberbank (Чехия), MKB (Венгрия)).

Процедура открытия.

Чтобы открыть счет, нужно лично посетить банк или встретиться с его представителем. Проблема в том, что не все банки сейчас отправляют своих представителей в Украину, потому, скорее всего, вам придется поехать в банк лично. Иногда можно открыть счет по доверенности, без вашего выезда, но уточните заранее, существует ли в банке понятие отзыва доверенности. В некоторых чешских банках нельзя аннулировать доверенность и поверенное лицо, теоретически, сможет управлять счетом без вашего ведома. И тогда вы 100 раз пожалеете, что не слетали в Прагу на встречу с банкиром лично.

Также следует учитывать, что документы, подаваемые в банк, нужно переводить на официальный язык страны. Это требует времени и стоит немалых денег. Помните, что менее чем за месяц счет открыть практически не возможно. Да, есть банки, которые предлагают ускоренные процедуры, но прежде чем воспользоваться такой услугой уточните, сколько это будет и стоить и существенно ли ускорит процесс. К тому же, отдел compliance в банках уделяет удвоенное внимание компаниям из оффшорных юрисдикций, а это заведомо увеличивает время рассмотрения документов.

Выводы.

Каждый банк имеет свои особенности, с которыми желательно ознакомиться до начала подготовки документов. Так, например, разные банки в Чехии имеют разные требования к «сроку годности» документов, а Венгрия, при всей лояльности к оффшорам, не открывает счета на партнерства.

Используйте наш многолетний опыт открытия счетов – это позволит Вам сэкономить и время, и деньги.

Комментрии(0)

Оставить комментарий