Написать нам

Банковский счет за границей — учесть все

Главная / Новости / Банковский счет за границей — учесть все
 

Банковский счет за границейОтказы компании-нерезиденту в открытии счета в иностранном банке случаются все чаще, на фоне активной борьбы с коррупцией, терроризмом и отмыванием денег банки не хотят связываться с подозрительными или малопонятными клиентами.  Первое, что нужно сделать перед обращением в банк, или столкнувшись с отказом, проанализировать поданные документы и вообще ответить на вопрос: тот ли банк вы выбрали? О том, как найти «свой», мы писали ранее.

При открытии счета на иностранную компанию, потенциальному клиенту придётся заполнить ряд форм и предоставить пакет определенных документов, несмотря на то, что их перечень может варьироваться, есть несколько вещей, которые хочет знать каждый банк.

Бенефициар компании

Финансовым учреждениям важно знать в лицо человека, которому принадлежат деньги на счету, для этого просят предоставить паспорт бенефициара. Условие в силе даже тогда, когда у вашей иностранной компании номинальный акционер или акции на предъявителя, что сейчас встречается реже.  И да, для банка принципиально, чтобы собственниками предприятия было именно физическое лицо.

Происхождение активов.

Открывая счет на компанию за рубежом, банкиры интересуются и источниками активов, проще говоря, они обязательно уточнят, ОТКУДА у владельца средства для ведения бизнеса, для этого потребуются подтверждающие документы и заполнение соответствующих пунктов в анкете.

Деятельность компании.

Банкам важно понимать суть вашего бизнеса, знать ответ на простой вопрос: чем будет заниматься, или уже занимается предприятие, на которое вы хотите открыть счет за границей. Естественно, это нужно будет подтвердить.  Если у вас торговая компания, перечислите товары/услуги, которые вы предоставляете, укажите партнеров, с которыми работаете на сегодняшний день, не забывая упомянуть, где они находятся, и как часто будут перечислять деньги на ваш счет, либо с какой регулярностью вы планируете платить им.

Кроме того, при заполнении специальных банковских форм, вас попросят указать предполагаемые обороты вашей фирмы.

Все вышеперечисленное банкиры хотят знать не из праздного любопытства, им нужно удостовериться в том, что бизнес будущего клиента – легален, что банк хоть отчасти застрахован от сомнительных сделок и незаконных операций. Весь мир борется с организованной преступностью и террористами, международные организации проводят специальные мониторинги — любое финансовое учреждение печётся о своей репутации и безопасности.

Идеальный вариант, для тех, кто ценит время и не хочет работать над ошибками после – обратится к специалистам, вам помогут не только выбрать правильный банк в правильной стране, но и заполнить формы, назначить встречу с банкирами. Для любителей разобраться в вопросе « от и до» есть семинары от практиков.

Комментрии(0)

Оставить комментарий